恒大財富多人被抓，約300億理財兌付無門

導讀：恒大財富高息融資的雷，終于波及公司的管理層。

作者|第一財經 張慧敏

9月16日晚間，深圳市公安局南山分局發(fā)布案情通告稱，近期，公安機關依法對恒大金融財富管理 (深圳) 有限公司 (下稱“恒大財富” ) 杜某等涉嫌犯罪人員采取刑事強制措施。投資人可通過微信公眾號、電話、短信、郵寄等方式進行報案登記，登記的信息包括投資平臺、投資金額、待兌付金額。

一名恒大財富的投資人對第一財經表示，“今年8月兌付資金就停了，賬號已經登錄不了了，投訴群在兩年前就已經消失不見了，昨日南山區(qū)公安局發(fā)布案情通告之后，投資人們都在相互轉告。”記者注意到，目前恒大財富的官方網站已經打不開，恒大財富手機APP除了賬號登陸一頁，其他頁面“一片空白”。

今年8月31日，恒大財富在其官方微信公眾號發(fā)布對投資者的公開信稱，因公司資產處置進度不及預期，未獲得資產處置資金，無法開展當月兌付。后續(xù)兌付安排將另行公告。

更早前的5月31日，恒大財富表示，自2021年9月以來，其全力推動資產處置籌措兌付資金，共完成20期兌付，因其資金回籠情況不理想，5月可用兌付資金不足，無法按原標準兌付。

公開信息顯示，恒大財富成立于2015年，注冊資本10億元，注冊地為深圳市前海深港合作區(qū)，法定代表人和執(zhí)行董事為杜亮。

根據今年8月21日恒大集團發(fā)布的公告，恒大財富是恒大集團（3333.HK）的間接全資附屬公司，為了應對恒大集團各附屬公司的資金需求，恒大財富發(fā)起了多個定融產品，募集所得的資金最終通過投資方式為恒大集團表內的項目公司進行投資、借款、為恒大集團發(fā)出的商業(yè)承兌匯票進行貼現，投資恒大債券。

公告中，恒大集團表示，2021年8月，因為出現兌付困難，定融產品全面停止對外銷售，定融產品合共募資金額約921億元。

值得注意的是，恒大集團是上述定融產品的增信方（即擔保方），其兩家附屬公司就定融產品提供了增信擔保，對定融產品未按期足額支付部分提供全額無條件不可撤銷的差額補足義務。截至2021年12月31日及2022年12月31日，恒大財富未兌付本息分別約為人民幣410億元、340億元。

公告提及，恒大財富募集的資金最終全面流入了恒大集團體系，其發(fā)行的理財產品屬于恒大集團的潛在表外負債。

廣東知恒律師事務所律師鄭博恩對第一財經表示，強制措施是國家為了維護社會治安，保證偵查和審判工作的順利進行，依照法律規(guī)定對被告人、現行犯、重大嫌疑人和特定人的人身自由強制剝奪或者限制的方法。采取強制措施意味著杜某等人有可能涉嫌刑事犯罪，后續(xù)可能會被判刑。

另外，鄭博恩表示，公安機關開通多種報案渠道有利于啟動受害者（投資者）退賠程序，同時有利于統(tǒng)計犯罪嫌疑人涉嫌犯罪的數額。

中國企業(yè)資本聯盟副理事長、IPG中國區(qū)首席經濟學家柏文喜對第一財經表示，作為恒大集團的附屬公司，恒大財富理財產品的擔保人又是恒大集團，這意味著恒大集團可能需要為恒大財富的理財產品承擔還款的連帶責任，但具體情況還要看恒大集團和杜某的法律關系以及他們之間的合同約定。

柏文喜表示，一般來說對于破產程序中的債務清償，會有既定的法定受償順序，優(yōu)先償還的順序通常是破產費用和共益?zhèn)鶆铡①彿咳藗鶛唷⒎e欠的建設工程款、銀行等融資機構設定抵押的擔保物權、工資和稅款，然后再是普通債權，普通債權包括未被設定物權抵押的債權等。

“在恒大集團的案例中，如果杜某被采取強制措施，那么他可能無法繼續(xù)履行對恒大財富的還款責任，這將導致恒大財富的投資人債權被歸類為普通債權。”不過，他也表示，上述只是一般的清償順序，具體的情況會因為國家和地區(qū)的法律規(guī)定以及具體合同協(xié)議的不同而有所差異。

欄目主編：趙翰露 文字編輯：宋彥霖 題圖來源：IC photo 圖片編輯：蘇唯

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