泉州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)泰信燃?xì)庠罹S修服務(wù)部(泉州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)泰信燃?xì)庠罹S修店)

鑫元基金管理有限公司鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要

（2018年第1號(hào)）

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：交通銀行股份有限公司

二〇一八年七月

重要提示

鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或“本基金”）于2017年【6】月【26】日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2017]【1049】號(hào)文注冊(cè)募集。

基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金份額時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，充分考慮投資者自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。

本基金為混合型基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金和債券型基金，低于股票型基金。

本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)等。

本基金所投資的中小企業(yè)私募債券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約，或由于中小企業(yè)私募債券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致價(jià)格下降，可能造成基金財(cái)產(chǎn)損失。此外，受市場(chǎng)規(guī)模及交易活躍程度的影響，中小企業(yè)私募債券可能無(wú)法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，從而對(duì)基金收益造成影響?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。

基金管理人管理的其它基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

本招募說(shuō)明書(shū)已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2018年6月14日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，凈值表現(xiàn)截止日為2018年3月31日。

第一部分 基金管理人

一、基金管理人情況

名稱：鑫元基金管理有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層217室

辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號(hào)12樓

法定代表人：肖炎

設(shè)立日期：2013年8月29日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可［2013］1115號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

注冊(cè)資本：人民幣17億元

存續(xù)期限：永續(xù)經(jīng)營(yíng)

聯(lián)系電話：02120892000

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

■

二、主要人員情況

1、董事會(huì)成員

肖炎先生，董事長(zhǎng)?，F(xiàn)任鑫元基金管理有限公司黨委書(shū)記兼董事長(zhǎng)。曾在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行任職，歷任南京銀行總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、常州分行黨委書(shū)記兼行長(zhǎng)。

徐益民先生，董事。南京大學(xué)商學(xué)院EMBA，現(xiàn)任南京高科股份有限公司董事長(zhǎng)兼黨委書(shū)記。歷任國(guó)營(yíng)第七七二廠財(cái)務(wù)處會(huì)計(jì)、企管處干事、四分廠會(huì)計(jì)、勞資處干事、十八分廠副廠長(zhǎng)、財(cái)務(wù)處副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)、副總會(huì)計(jì)師兼處長(zhǎng)，南京（新港）經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)會(huì)計(jì)財(cái)處處長(zhǎng)，南京新港開(kāi)發(fā)總公司副總會(huì)計(jì)師，南京新港高科技股份有限公司董事長(zhǎng)兼總裁、兼任黨委書(shū)記。

張樂(lè)賽先生，董事。中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，現(xiàn)任鑫元基金管理有限公司總經(jīng)理，兼任鑫沅資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。歷任南京銀行債券交易員，諾安基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)、同時(shí)兼任諾安基金債券型、保本型、貨幣型基金的基金經(jīng)理、鑫元基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理。

焦世經(jīng)先生，獨(dú)立董事。南京大學(xué)文學(xué)學(xué)士，現(xiàn)任中信泰富（南京）投資有限公司董事長(zhǎng)、蘇美達(dá)股份有限公司獨(dú)立董事。曾在揚(yáng)州太安磚瓦廠及對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易部對(duì)外援助局工作，歷任中國(guó)建設(shè)銀行江蘇省分行秘書(shū)、辦公室副主任、國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，中國(guó)投資銀行南京分行行長(zhǎng)及黨委書(shū)記、總行副行長(zhǎng)及黨委書(shū)記，中信銀行股份有限公司南京分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)、黨委書(shū)記、中信泰富（南京）投資有限公司南京事業(yè)部總經(jīng)理。

安國(guó)俊女士，獨(dú)立董事。中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政學(xué)博士,現(xiàn)任中國(guó)社會(huì)科學(xué)院金融研究所副研究員、碩士生導(dǎo)師。歷任財(cái)政部主任科員、中國(guó)工商銀行總行金融市場(chǎng)部高級(jí)經(jīng)理。

王艷女士，獨(dú)立董事。上海交通大學(xué)金融學(xué)博士,現(xiàn)任深圳大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融系副教授。歷任北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后流動(dòng)站職員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)深圳監(jiān)管局行業(yè)調(diào)研主任科員等。

2、監(jiān)事會(huì)成員

潘瑞榮先生，監(jiān)事長(zhǎng)。碩士研究生,現(xiàn)任南京銀行股份有限公司審計(jì)稽核部總經(jīng)理。歷任南京市財(cái)政局企業(yè)財(cái)務(wù)管理處主任科員，南京市城市合作銀行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處副處長(zhǎng)，南京市商業(yè)銀行會(huì)計(jì)結(jié)算部總經(jīng)理等。

陸陽(yáng)俊先生，監(jiān)事。研究生學(xué)歷,現(xiàn)任南京高科股份有限公司副總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)。歷任南化集團(tuán)建設(shè)公司財(cái)務(wù)處會(huì)計(jì)，南京高科股份有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部主管、副經(jīng)理、經(jīng)理等。

馬一飛女士，職工監(jiān)事。上海師范大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士,現(xiàn)任鑫元基金管理有限公司綜合管理部人事行政主管。曾任職于漢高中國(guó)投資有限公司市場(chǎng)部，中智上海經(jīng)濟(jì)技術(shù)合作公司，紐銀梅隆西部基金管理有限公司綜合管理部。

王博先生，職工監(jiān)事。上海財(cái)經(jīng)大學(xué)工商管理碩士，現(xiàn)任鑫元基金管理有限公司綜合管理部財(cái)務(wù)主管。曾擔(dān)任南京銀行股份有限公司財(cái)務(wù)管理、浦發(fā)銀行金橋支行職員。

3、公司高級(jí)管理人員

肖炎先生，董事長(zhǎng)。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員介紹）

張樂(lè)賽先生，總經(jīng)理。（簡(jiǎn)歷請(qǐng)參見(jiàn)上述董事會(huì)成員介紹）

李曉燕女士，督察長(zhǎng)。上海交通大學(xué)工學(xué)學(xué)士，歷任安達(dá)信華強(qiáng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)員，普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所高級(jí)審計(jì)員，光大保德信基金管理有限公司監(jiān)察稽核高級(jí)經(jīng)理，上投摩根基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總監(jiān)，現(xiàn)兼任鑫沅資產(chǎn)管理有限公司及上海鑫沅股權(quán)投資管理有限公司監(jiān)事。

李雁女士，副總經(jīng)理。東南大學(xué)動(dòng)力工程學(xué)士。曾任職于南京信聯(lián)證券計(jì)劃財(cái)務(wù)部，歷任南京城市合作銀行資金交易及結(jié)算員，南京銀行資金交易部部門經(jīng)理、金融同業(yè)部副總經(jīng)理，現(xiàn)兼任市場(chǎng)營(yíng)銷部總監(jiān)。

王輝先生，副總經(jīng)理。澳門科技大學(xué)工商管理碩士，歷任中國(guó)人民銀行南京市分行金融機(jī)構(gòu)管理方面的工作，南京證券上海營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理，世紀(jì)證券上海營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理及上海營(yíng)銷中心總經(jīng)理、鑫元基金管理有限公司總經(jīng)理助理?，F(xiàn)兼任上海鑫沅股權(quán)投資管理有限公司總經(jīng)理。

陳宇先生，副總經(jīng)理。上海交通大學(xué)高級(jí)金融學(xué)院EMBA工商管理碩士、復(fù)旦大學(xué)軟件工程碩士，歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券電腦中心高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理，中銀基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理、監(jiān)事會(huì)成員，鑫元基金管理有限公司總經(jīng)理助理。4、本基金基金經(jīng)理

丁玥女士，學(xué)歷：金融工程碩士研究生。相關(guān)業(yè)務(wù)資格：證券投資基金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷： 2009年7月至2015年7月，任職于中國(guó)國(guó)際金融有限公司，擔(dān)任研究部副總經(jīng)理，2015年7月加入鑫元基金擔(dān)信用研究主管，2016年7月?lián)窝芯坎靠偙O(jiān)，2018年6月?lián)螜?quán)益投研部總監(jiān)兼首席權(quán)益投資官。2016年7月26日起擔(dān)任鑫元聚鑫收益增強(qiáng)債券型證券投資基金（原鑫元半年定期開(kāi)放債券型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2017年9月4日起擔(dān)任鑫元鑫趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2017年12月14日起擔(dān)任、鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2018年1月23日起擔(dān)任鑫元價(jià)值精選靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2018年5月31日起擔(dān)任鑫元行業(yè)輪動(dòng)靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理；同時(shí)兼任基金投資決策委員會(huì)委員。

王美芹女士，學(xué)歷：工商管理、應(yīng)用金融碩士研究生。相關(guān)業(yè)務(wù)資格：證券投資基金從業(yè)資格。從業(yè)經(jīng)歷：1997年7月至2001年9月，任職于中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司河南省分公司，2002年3月至2005年12月，擔(dān)任北京麥特諾亞咨詢有限公司項(xiàng)目部項(xiàng)目主管，2007年2月至2015年6月，先后擔(dān)任泰信基金管理有限公司渠道部副經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)部副總監(jiān)、專戶投資總監(jiān)等職務(wù)，2015年6月加入鑫元基金擔(dān)任專戶投資經(jīng)理，2016年8月5日起擔(dān)任鑫元聚鑫收益增強(qiáng)債券型證券投資基金（原鑫元半年定期開(kāi)放債券型證券投資基金）、鑫元鴻利債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2017年12月14日起擔(dān)任鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。

5、基金投資決策委員會(huì)成員

基金投資決策委員會(huì)是公司基金投資最高決策機(jī)構(gòu)，根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范性文件、基金合同與公司相關(guān)管理制度對(duì)各項(xiàng)重大投資活動(dòng)進(jìn)行管理與決策?；鹜顿Y決策委員會(huì)成員如下：

張樂(lè)賽先生：總經(jīng)理

王海燕女士：固定收益部總監(jiān)兼首席固收投資官

丁玥女士：權(quán)益投研部總監(jiān)兼首席權(quán)益投資官、鑫元聚鑫收益增強(qiáng)債券型證券投資基金、鑫元鑫趨勢(shì)靈活配置混合型證券投資基金、鑫元欣享靈活配置混合型證券投資基金、鑫元價(jià)值精選靈活配置混合型證券投資基金、鑫元行業(yè)輪動(dòng)靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理

上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。

注：主要人員情況更新至披露日。

三、基金管理人的職責(zé)

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；

4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；

5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

6、編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；

7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；

8、嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；

9、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

10、按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；

12、法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的或《基金合同》約定的其他職責(zé)。

四、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾

1、基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。

2、基金管理人承諾防止下列行為的發(fā)生：

（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；

（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；

（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；

（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）除按基金管理人制度進(jìn)行基金運(yùn)作投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票投資；

（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；

（10）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩序；

（11）貶損同行，以抬高自己；

（12）在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；

（13）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（14）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。

4、基金管理人關(guān)于禁止性行為的承諾

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。

5、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當(dāng)利益；

（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；

（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。

五、基金管理人的內(nèi)部控制制度

基金管理人扎實(shí)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理與全員風(fēng)險(xiǎn)管理，以制度建設(shè)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的基石，以組織架構(gòu)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的載體，以制度的切實(shí)執(zhí)行作為風(fēng)險(xiǎn)管理的核心，以內(nèi)部獨(dú)立部門的有效監(jiān)督作為風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵，以充分使用先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和方式方法作為風(fēng)險(xiǎn)管理的保障，強(qiáng)調(diào)對(duì)于內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理的持續(xù)關(guān)注和資源投入。

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

（1）保證基金管理人經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念。

（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

（3）確保基金管理人和基金財(cái)務(wù)及其他信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)、完整。

2、內(nèi)部控制原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制覆蓋基金管理人的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則。基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。

（4）相互制約原則。基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

3、內(nèi)部控制組織體系與職責(zé)

基金管理人已建立健全董事會(huì)、經(jīng)營(yíng)管理層、獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門、業(yè)務(wù)部門四級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，并分別明確風(fēng)險(xiǎn)管理職能與責(zé)任。

（1）董事會(huì)對(duì)基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)有最終責(zé)任。董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)審計(jì)委員會(huì)，負(fù)責(zé)研究、確定風(fēng)險(xiǎn)管理理念，指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)。

（2）經(jīng)營(yíng)管理層負(fù)責(zé)組織、部署風(fēng)險(xiǎn)管理工作。經(jīng)營(yíng)管理層設(shè)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)確定風(fēng)險(xiǎn)管理理念、原則、目標(biāo)和方法，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境、文化的形成，組織風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，審議風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，審議重大風(fēng)險(xiǎn)事件。

（3）監(jiān)察稽核部作為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度的有效落實(shí)。監(jiān)察稽核部在督察長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門落實(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的控制和管理，督促、檢查各業(yè)務(wù)部門、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的制度執(zhí)行情況。

（4）各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)根據(jù)職能分工貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理程序，執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理措施。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，健全完善規(guī)章制度和操作流程，嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程和限額，嚴(yán)格執(zhí)行從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)到風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，對(duì)本部門發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件承擔(dān)直接責(zé)任，及時(shí)、準(zhǔn)確、全面、客觀地將本部門及本部門發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)信息向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。

4、內(nèi)部控制制度體系

基金管理人依據(jù)合法合規(guī)性、全面性、審慎性、適時(shí)性等內(nèi)部控制制度制訂原則，已構(gòu)建較為合理完備并易于執(zhí)行的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系，具體包括四個(gè)層面：

（1）一級(jí)制度：包括公司章程、股東會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)專門委員會(huì)議事規(guī)則等公司治理層面的經(jīng)營(yíng)管理綱領(lǐng)性制度。

（2）二級(jí)制度：包括內(nèi)部控制大綱、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、投資管理制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術(shù)管理制度、公司財(cái)務(wù)制度、資料檔案管理制度、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核制度和緊急應(yīng)變制度等公司基本管理制度。

（3）三級(jí)制度：包括公司范圍內(nèi)適用的全局性專項(xiàng)管理制度與各業(yè)務(wù)職能部門管理制度。

（4）四級(jí)制度：包括各業(yè)務(wù)條線單個(gè)部門內(nèi)部或跨部門層面的業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)規(guī)則、業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程等具體細(xì)致的規(guī)范化管理制度。

5、內(nèi)部控制內(nèi)容

（1）控制環(huán)境。控制環(huán)境構(gòu)成基金管理人內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?；鸸芾砣私⒖茖W(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)；建立完整的風(fēng)險(xiǎn)控制程序，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督；對(duì)各部門和各業(yè)務(wù)循環(huán)存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行識(shí)別評(píng)估，并建立相應(yīng)的控制措施；使用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)量化技術(shù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)限額控制對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行定量分析和管理。

（3）控制措施?；鸸芾砣嗽O(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的多道內(nèi)部控制防線，制定并執(zhí)行包括授權(quán)控制、資產(chǎn)分離、崗位分離、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)程、業(yè)務(wù)記錄、績(jī)效考核等在內(nèi)的多樣化的具體控制措施。

（4）信息溝通?；鸸芾砣司S護(hù)內(nèi)部控制信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報(bào)告系統(tǒng)。

（5）內(nèi)部監(jiān)控?；鸸芾砣私⒂行У膬?nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督與反饋，保證內(nèi)部控制制度的有效落實(shí)，并評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況適時(shí)改進(jìn)。

6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明

本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度是本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任。本公司聲明以上關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場(chǎng)的變化和公司的發(fā)展不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度。

第二部分 基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：交通銀行股份有限公司

住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)

法定代表人：彭純

成立時(shí)間：1987年3月30日

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：742.62億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【1998】25號(hào)

交通銀行始建于1908年，是中國(guó)歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國(guó)的發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對(duì)外營(yíng)業(yè)，成為中國(guó)第一家全國(guó)性的國(guó)有股份制商業(yè)銀行，總部設(shè)在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。根據(jù)2017年英國(guó)《銀行家》雜志發(fā)布的全球千家大銀行報(bào)告，交通銀行一級(jí)資本位列第11位，較上年上升2位；根據(jù)2017年美國(guó)《財(cái)富》雜志發(fā)布的世界500強(qiáng)公司排行榜，交通銀行營(yíng)業(yè)收入位列第171位。

截至2018年3月31日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣92667.97億元。2018年13月，交通銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)(歸屬于母公司股東)人民幣200.91億元。

交通銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心（下文簡(jiǎn)稱“托管中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟(jì)師、會(huì)計(jì)師、工程師和律師等中高級(jí)專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學(xué)歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過(guò)硬，是一支誠(chéng)實(shí)勤勉、積極進(jìn)取、開(kāi)拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊(duì)伍。

2、主要人員情況

彭純先生，董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事，高級(jí)會(huì)計(jì)師。

彭先生2018年2月起任本行董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事。2013年11月起任本行執(zhí)行董事。2013年11月至2018年2月任本行副董事長(zhǎng)、執(zhí)行董事，2013年10月至2018年1月任本行行長(zhǎng)；2010年4月至2013年9月任中國(guó)投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理兼中央?yún)R金投資有限責(zé)任公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理；2005年8月至2010年4月任本行執(zhí)行董事、副行長(zhǎng)；2004年9月至2005年8月任本行副行長(zhǎng)；2004年6月至2004年9月任本行董事、行長(zhǎng)助理；2001年9月至2004年6月任本行行長(zhǎng)助理；1994年至2001年歷任本行烏魯木齊分行副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)，南寧分行行長(zhǎng)，廣州分行行長(zhǎng)。彭先生1986年于中國(guó)人民銀行研究生部獲經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士學(xué)位。

袁慶偉女士，資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心總裁，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。

袁女士2015年8月起任本行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心總裁；2007年12月至2015年8月，歷任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，本行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中心副總裁；1999年12月至2007年12月，歷任本行烏魯木齊分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部副科長(zhǎng)、科長(zhǎng)、處長(zhǎng)助理、副處長(zhǎng)，會(huì)計(jì)結(jié)算部高級(jí)經(jīng)理。袁女士1992年畢業(yè)于中國(guó)石油大學(xué)計(jì)算機(jī)科學(xué)系，獲得學(xué)士學(xué)位，2005年于新疆財(cái)經(jīng)學(xué)院獲碩士學(xué)位。

3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

截至2018年3月31日，交通銀行共托管證券投資基金350只。此外，交通銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、私募投資基金、保險(xiǎn)資金、全國(guó)社保基金、養(yǎng)老保障管理基金、企業(yè)年金基金、QFII證券投資資產(chǎn)、RQFII證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)和QDLP資金等產(chǎn)品。

二、基金托管人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制目標(biāo)

交通銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部管理，保證托管中心業(yè)務(wù)規(guī)章的健全和各項(xiàng)規(guī)章的貫徹執(zhí)行，通過(guò)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的梳理、評(píng)估、監(jiān)控，有效地實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管控，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，保護(hù)基金持有人的合法權(quán)益。

2、內(nèi)部控制原則

（1）合法性原則：托管中心制定的各項(xiàng)制度符合國(guó)家法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的始終。

（2）全面性原則：托管中心建立各二級(jí)部自我監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)管控的內(nèi)部控制機(jī)制，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)，建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督機(jī)制。

（3）獨(dú)立性原則：托管中心獨(dú)立負(fù)責(zé)受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)不同的受托基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理。

（4）制衡性原則：托管中心貫徹適當(dāng)授權(quán)、相互制約的原則，從組織結(jié)構(gòu)的設(shè)置上確保各二級(jí)部和各崗位權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)有效的相互制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。

（5）有效性原則：托管中心在崗位、業(yè)務(wù)二級(jí)部和風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部三級(jí)內(nèi)控管理模式的基礎(chǔ)上，形成科學(xué)合理的內(nèi)部控制決策機(jī)制、執(zhí)行機(jī)制和監(jiān)督機(jī)制，通過(guò)行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障內(nèi)控管理的有效執(zhí)行。

（6）效益性原則：托管中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)運(yùn)作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求相適應(yīng)，盡量降低經(jīng)營(yíng)運(yùn)作成本，以合理的控制成本實(shí)現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標(biāo)。

3、內(nèi)部控制制度及措施

根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，托管中心制定了一整套嚴(yán)密、高效的證券投資基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務(wù)運(yùn)行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管部信息披露制度》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理暫行辦法》等，并根據(jù)市場(chǎng)變化和基金業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務(wù)分工合理，技術(shù)系統(tǒng)規(guī)范管理，業(yè)務(wù)管理制度化，核心作業(yè)區(qū)實(shí)行封閉管理，有關(guān)信息披露由專人負(fù)責(zé)。托管中心通過(guò)對(duì)基金托管業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的事前指導(dǎo)、事中風(fēng)控和事后檢查措施實(shí)現(xiàn)全流程、全鏈條的風(fēng)險(xiǎn)控制管理，聘請(qǐng)國(guó)際著名會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金托管業(yè)務(wù)運(yùn)行進(jìn)行國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)部控制評(píng)審。

三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對(duì)基金的投資對(duì)象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申購(gòu)資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時(shí)通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并進(jìn)行調(diào)整。交通銀行有權(quán)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)交通銀行通知的違規(guī)事項(xiàng)未能及時(shí)糾正的，交通銀行有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權(quán)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正。四、其他事項(xiàng)

最近一年內(nèi)交通銀行及其負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員無(wú)重大違法違規(guī)行為，未受到中國(guó)人民銀行、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其他有關(guān)機(jī)關(guān)的處罰。負(fù)責(zé)基金托管業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員在基金管理公司無(wú)兼職的情況。

第三部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

鑫元基金管理有限公司及本公司的網(wǎng)上交易平臺(tái)

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層217室

辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號(hào)12樓

法定代表人：肖炎

聯(lián)系電話：02120892066

傳真：02120892080

聯(lián)系人：周芹

客戶服務(wù)電話：4006066188，02168619600

投資人可以通過(guò)本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理本基金的開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回等業(yè)務(wù),具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱本公司網(wǎng)站公告。

網(wǎng)上交易網(wǎng)址（含微信交易）：www.xyamc.com（微信名稱：鑫元基金財(cái)管家 （微信賬號(hào)：xyamc_ebuy））。

2、銷售機(jī)構(gòu)

（1）交通銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)

法定代表人：彭純

客服電話：95559

網(wǎng)站：www.bankcomm.com

（2）南京銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)中山路288號(hào)

辦公地址：南京市中山路288號(hào)

法定代表人：胡昇榮

客服電話：96400（江蘇） 4008896400（全國(guó)）

網(wǎng)站：www.njcb.com.cn

（3）東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：東莞市東城區(qū)鴻福東路2號(hào)東莞農(nóng)商銀行大廈

辦公地址：東莞市東城區(qū)鴻福東路2號(hào)東莞農(nóng)商銀行大廈

法定代表人：何沛良

客服電話：0769961122

網(wǎng)址：www.drcbank.com

（4）江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：常州市和平中路413號(hào)

辦公地址：常州市和平中路413號(hào)

法定代表人：陸向陽(yáng)

客戶服務(wù)電話：（0519）96005

網(wǎng)站：www.jnbank.com.cn

（5）泉州銀行股份有限公司

注冊(cè)地址: 福建省泉州市豐澤區(qū)云鹿路3號(hào)

辦公地址: 福建省泉州市豐澤區(qū)云鹿路3號(hào)

法人代表人: 傅子能

客服電話：4008896312

網(wǎng)站：www.qzccbank.com

（6）晉商銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：山西省太原市萬(wàn)柏林區(qū)長(zhǎng)風(fēng)西街一號(hào)麗華大廈A座

辦公地址：山西省太原市長(zhǎng)風(fēng)西街麗華大廈A座

法定代表人：閻俊生

客服電話：95105588

網(wǎng)站：www.jshbank.com

（7）申萬(wàn)宏源證券股份有限公司

注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路989號(hào)，世紀(jì)商貿(mào)廣場(chǎng)45樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路989號(hào)，世紀(jì)商貿(mào)廣場(chǎng)45樓

法定代表人：儲(chǔ)曉明

客服電話：95523或4008895523

網(wǎng)址：www.swhysc.com

（8）信達(dá)證券股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓

法定代表人：張志剛

客服電話：4008008899

網(wǎng)址：www.cindasc.com

（9）中信建投證券股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓

辦公地址：北京市朝陽(yáng)門內(nèi)大街188號(hào)

法定代表人：王常青

客服電話：4008888108

網(wǎng)址：www.csc.com.cn

（10）中信證券(山東)有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址：青島市嶗山區(qū)苗嶺路29號(hào)澳柯瑪大廈15層（15071510室）

辦公地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)青島國(guó)際金融廣場(chǎng)1號(hào)樓第20層

法定代表人：楊寶林

客服電話：053296577

網(wǎng)址：www.zxwt.com.cn

（11）中信證券股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈

法定代表人：王東明

客服電話：95558

公司網(wǎng)址：www.ecitic.com

（12）申萬(wàn)宏源西部證券有限公司

注冊(cè)地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國(guó)際大廈20樓2005室

辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國(guó)際大廈20樓2005

法定代表人：韓志謙

客戶服務(wù)電話：4008000562

網(wǎng)站：www.swhysc.com

（13）上海華信證券有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)環(huán)球金融中心9樓

辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)環(huán)球金融中心9樓

法定代表人：郭林

客服電話：4008205999

網(wǎng)站：www.shhxzq.com

（14）中信期貨有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層13011305室、14層

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層13011305室、14層

法定代表人：張皓

客戶服務(wù)電話： 4009908826

網(wǎng)站：www.citicsf.com

（15）東海期貨有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址：江蘇省常州市延陵西路23、25、27、29號(hào)

辦公地址：江蘇省常州市延陵西路23、25、27、29號(hào)

法定代表人：陳太康

客戶服務(wù)電話：95531/4008888588

網(wǎng)站：http://www.qh168.com.cn

（16）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：南京市高淳區(qū)磚墻集鎮(zhèn)78號(hào)

辦公地址：南京市新街口中山東路9號(hào)天時(shí)國(guó)際商貿(mào)大廈11樓E座

法定代表人：吳言林

客戶服務(wù)電話：02556663409

網(wǎng)站：www.huilinbd.com

（17）平安證券股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田中心區(qū)金田路4036號(hào)榮超大廈1620層

辦公地址：深圳市福田中心區(qū)金田路4036號(hào)榮超大廈1620層

法定代表人：曹實(shí)凡

客戶服務(wù)電話：955118

網(wǎng)址：http://stock.pingan.com

（18）中國(guó)銀河證券股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街 35 號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈Ｃ座

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街 35 號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈Ｃ座

法定代表人：陳有安

客服電話：400888888

網(wǎng)址： www.chinastock.com.cn

（19）廣發(fā)證券股份有限公司

注冊(cè)地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識(shí)城騰飛一街2號(hào)618室

辦公地址：廣州市天河北路183號(hào)大都會(huì)廣場(chǎng)18樓

法定代表人：孫樹(shù)明

客服電話：95575

網(wǎng)址：www.gf.com.cn

（20）中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門外大街1號(hào)國(guó)貿(mào)大廈2座27層及28層

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門外大街1號(hào)國(guó)貿(mào)大廈2座27層及28層

法定代表人：丁學(xué)東

客服電話：4009101166

網(wǎng)址：www.cicc.com

（21）北京展恒基金銷售有限公司

注冊(cè)地址:北京市順義區(qū)后沙峪鎮(zhèn)安富街 6號(hào)

辦公地址:北京市朝陽(yáng)區(qū)華嚴(yán)北里2號(hào)，民建大廈6層 2 5

法人代表人:閆振杰

客服電話：4008886661

網(wǎng)站：http://www.myfund.com/

（22）上海天天基金銷售有限公司

注冊(cè)地址:上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層

辦公地址:上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)26樓

法人代表人:其實(shí)

客服電話：4001818188

網(wǎng)站：www.1234567.com.cn

（23）上海好買基金銷售有限公司

注冊(cè)地址:上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈903~906室 辦公地址:上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈903~906室

法人代表人:楊文斌

客服電話：4007009665

網(wǎng)站：www.ehowbuy.com

（24）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊(cè)地址:浙江省杭州市西湖區(qū)文二西路1號(hào)元茂大廈903室

辦公地址:浙江省杭州市翠柏路7號(hào)杭州電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園2號(hào)樓2樓

法人代表人:李曉濤

客服電話：4008773772

網(wǎng)站: www.ijijin.cn

（25）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊(cè)地址:杭州市余杭區(qū)倉(cāng)前街文一西路1218號(hào)1幢202室

辦公地址:浙江省杭州市濱江區(qū)江南大道3588號(hào)恒生大廈12樓

法人代表人:陳柏青

客服電話：95188

網(wǎng)站: https://www.antfortune.com/

（26）深圳眾祿基金銷售有限公司

注冊(cè)地址:深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)發(fā)展銀行大廈２５樓Ｉ、Ｊ單元

辦公地址:深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)發(fā)展銀行大廈２５樓Ｉ、Ｊ單元26

法人代表人:薛峰

客服電話:4006788887

網(wǎng)站:www.zlfund.cn 和 www.jjmmw.com

（27）上海利得基金銷售有限公司

注冊(cè)地址:上海市寶山區(qū)蘊(yùn)川路5475號(hào)1033室

辦公地址:上海市浦東新區(qū)峨山路91弄61號(hào)陸家嘴軟件園10號(hào)樓12樓

法人代表人:沈繼偉

客服電話：4000337933

網(wǎng)站: www.leadbank.com.cn

（28）諾亞正行（上海）基金銷售投資顧問(wèn)有限公司

注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)3724室

辦公地址：上海楊浦區(qū)秦皇島路32號(hào)C棟2樓

法人代表人：汪靜波

客服電話：4008200025

網(wǎng)站：www.noahwm.com

（29）北京增財(cái)基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)南禮士路66號(hào)1號(hào)樓12層1208號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)南禮士路66號(hào)1號(hào)樓12層1208號(hào)

法人代表人：羅細(xì)安

客服電話：4000018811

網(wǎng)站： www.zcvc.com.cn

（30）上海聯(lián)泰資產(chǎn)管理有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富特北路277號(hào)3層310室

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)富特北路277號(hào)3層310室

法人代表人：燕斌

客服電話：4000466788

網(wǎng)站：www.91fund.com.cn

（31）上海匯付金融服務(wù)有限公司

注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號(hào)18075室

辦公地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號(hào)18075室

法人代表人:金佶

客戶服務(wù)電話：4008202819

網(wǎng)站：fund.bundtrade.com

（32）北京恒天明澤基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號(hào)五層5122室

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)東三環(huán)中路20號(hào)樂(lè)成中心A座23層2302

法定代表人：梁越

客戶服務(wù)電話：4008980618

網(wǎng)站：www.chtfund.com

（33）北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)工人體育場(chǎng)北路甲2號(hào)裙房2層222單元

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)工人體育場(chǎng)北路甲2號(hào)裙房2層222單元

法定代表人：胡偉

客戶服務(wù)電話：4006180707

網(wǎng)站：http://www.hongdianfund.com/

（34）珠海盈米財(cái)富管理有限公司

注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號(hào)105室3491

辦公地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號(hào)105室3491

法定代表人：肖雯

客戶服務(wù)電話： 02089629066

網(wǎng)站：www.yingmi.cn

（35）大泰金石投資管理有限公司

注冊(cè)地址：南京市建鄴區(qū)江東中路359號(hào)國(guó)睿大廈一號(hào)樓B區(qū)4樓A506室

辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路359號(hào)國(guó)睿大廈一號(hào)樓B區(qū)4樓A506室

法定代表人：袁顧明

客戶服務(wù)電話：4009282266/02122267995

網(wǎng)站：www.dtfunds.com

（36）上海陸金所資產(chǎn)管理有限公司

注冊(cè)地址:上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號(hào)14樓09單元

辦公地址:上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號(hào)14樓

法定代表人:郭堅(jiān)

客戶服務(wù)電話：4008219031

網(wǎng)站：www.lufunds.com

（37）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道15號(hào)

辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道15號(hào)

法定代表人：錢燕飛

客服服務(wù)電話：95177

網(wǎng)址：www.snjijin.com

（38）北京匯成基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村大街11號(hào)11層1108號(hào)

辦公地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村大街11號(hào)11層1108號(hào)

法定代表人：王偉剛

客服服務(wù)電話：4006199059

網(wǎng)址：www.fundzone.com

（39）上海萬(wàn)得基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座

法定代表人：王廷富

客服服務(wù)電話：4008210203

（40）上海基煜基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市楊浦區(qū)昆明路518號(hào)A1002室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

客服服務(wù)電話：02165370077

網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn

（41）深圳富濟(jì)財(cái)富管理有限公司

注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團(tuán)二期418室

辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科苑南路高新南七道惠恒集團(tuán)二期418室

法定代表人：齊小賀

客服服務(wù)電話：075583999907

網(wǎng)址：www.jinqianwo.com

（42）北京肯特瑞財(cái)富投資管理有限公司

注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路66號(hào)1號(hào)樓22層260306

辦公地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路66號(hào)1號(hào)樓22層260306

法定代表人：江卉

客服服務(wù)電話：95118/ 4000888816

網(wǎng)址：http://fund.jd.com/

（43）北京蛋卷基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)阜通東大街1號(hào)院6號(hào)樓2單元21層222507

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)阜通東大街T3 A座19層

法定代表人：鐘斐斐

客服服務(wù)電話：4000618518

網(wǎng)址：www.danjuanapp.com

二、登記機(jī)構(gòu)

鑫元基金管理有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦東大道1200號(hào)2層217室

辦公地址：上海市靜安區(qū)中山北路909號(hào)12樓

法定代表人：肖炎

聯(lián)系電話：02120892000

傳真：02120892111

聯(lián)系人：包穎

三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所

名稱： 上海源泰律師事務(wù)所

注冊(cè)地址：中國(guó)上海浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14層

辦公地址：中國(guó)上海浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14層

負(fù)責(zé)人： 廖海

聯(lián)系電話：02151150298

傳真：02151150398

聯(lián)系人：劉佳

經(jīng)辦律師：劉佳、姜亞萍

四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所

名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層0112室

辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓16層

法定代表人：毛鞍寧

電話：01058153000

傳真：01085188298

聯(lián)系人：徐艷

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：徐艷、印艷萍

注：相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)情況更新至披露日。

第四部分 基金份額的分類

一、基金份額分類

本基金根據(jù)認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別。其中：

1、在投資者認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)用的基金份額，稱為A類基金份額。

2、從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)而不收取認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)費(fèi)，在贖回時(shí)根據(jù)持有期限收取贖回費(fèi)的基金份額，稱為C類基金份額。

本基金A類和C類基金份額分別設(shè)置代碼。由于基金費(fèi)用的不同，本基金A類基金份額和C類基金份額將分別計(jì)算和公告基金份額凈值，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該類別基金份額總數(shù)。

投資者可自行選擇認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之間不得互相轉(zhuǎn)換。

二、有關(guān)基金份額類別的具體設(shè)置、費(fèi)率水平等由基金管理人確定，并在招募說(shuō)明書(shū)中公告。在不違反法律法規(guī)和基金合同的前提下，根據(jù)基金運(yùn)作情況，基金管理人可在不損害已有基金份額持有人權(quán)益的情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在履行適當(dāng)程序后停止現(xiàn)有基金份額類別的銷售、或者調(diào)整現(xiàn)有基金份額類別的費(fèi)率水平、或者增加新的基金份額類別等，調(diào)整前基金管理人需及時(shí)公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，無(wú)需召開(kāi)持有人大會(huì)審議。

第五部分 基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年【6】月【26】日證監(jiān)許可[2017]【1049】號(hào)文注冊(cè)。經(jīng)普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資，本次募集的凈認(rèn)購(gòu)金額為251,234,019.55元人民幣，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)之日之前產(chǎn)生的銀行利息共計(jì)17,853.51元人民幣。上述資金已于2017年12月13日全額劃入本基金在基金托管人交通銀行股份有限公司開(kāi)立的基金托管專戶。

一、基金類型、運(yùn)作方式和存續(xù)期間

基金類別：混合型

基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式

二、存續(xù)期間

存續(xù)期間：不定期

第六部分 基金合同的生效

根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2017年12月14日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。

第七部分 基金份額的申購(gòu)與贖回

一、申購(gòu)和贖回場(chǎng)所

本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在本招募說(shuō)明書(shū)或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。

二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所及相關(guān)金融期貨交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場(chǎng)、證券/期貨交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。

在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換價(jià)格為下一開(kāi)放日基金份額申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換的價(jià)格。

三、申購(gòu)與贖回的原則

1、“未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；

4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；

5、辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

(下轉(zhuǎn)D50版)