青浦區(qū)都樂(lè)燃?xì)庠罹S修部(青浦區(qū)煤氣灶維修)

前沿拓展：

◆ 加強(qiáng)跨區(qū)聯(lián)動(dòng)服務(wù)，共同建立專(zhuān)辦組，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、涉疫詐騙等侵財(cái)類(lèi)犯罪，聯(lián)合開(kāi)展線(xiàn)索收集、案件研判等工作，統(tǒng)一定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，形成打擊犯罪合力。用好跨區(qū)域取證協(xié)作等部分辦案工作“代辦制”，以遠(yuǎn)程視頻方式開(kāi)展詐騙類(lèi)案件的詢(xún)問(wèn)、訊問(wèn)和不起訴宣告等工作，并推行認(rèn)罪認(rèn)罰辯護(hù)人異地“云見(jiàn)證”。

◆ 加快建立金融風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)警平臺(tái)，注重運(yùn)用大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段延伸監(jiān)測(cè)觸角，及時(shí)發(fā)布相關(guān)信息，提高對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患洞察、監(jiān)測(cè)、處置能力。借助新媒體平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布反詐典型案例、檢察官以案釋法等形式，重點(diǎn)宣傳詐騙類(lèi)案件的危害后果、法律責(zé)任，提升宣教實(shí)效。

上海市青浦區(qū)人民檢察院第三檢察部 薛博文

隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，以金融貸款、游戲平臺(tái)、電信業(yè)務(wù)辦理為代表的詐騙類(lèi)案件層出不窮，犯罪手段不斷翻新，智能化、團(tuán)伙化趨勢(shì)日益明顯。通過(guò)對(duì)上海市青浦區(qū)檢察院2017年至2019年所辦理的詐騙類(lèi)案件分析梳理，筆者擬提出相應(yīng)的措施建議，以為今后反詐騙預(yù)防機(jī)制完善及詐騙類(lèi)案件辦理工作提供參考。

詐騙類(lèi)案件總體趨勢(shì)

從青浦區(qū)檢察院2017年至2019年所辦理的詐騙類(lèi)案件分析發(fā)現(xiàn)，此類(lèi)案件有以下幾大趨勢(shì)：

案件數(shù)量逐年攀升。截至2019年，詐騙類(lèi)案件已占青浦區(qū)檢察院受理案件總?cè)藬?shù)的12%，成為該院經(jīng)濟(jì)類(lèi)犯罪第一大類(lèi)罪名。從罪名分布來(lái)看，普通詐騙占比最高，占近三年受理案件總數(shù)的73.5%，合同詐騙、信用卡詐騙、保險(xiǎn)詐騙時(shí)有發(fā)生。從案發(fā)趨勢(shì)看，詐騙類(lèi)案件受理數(shù)每年以超100%的增長(zhǎng)幅度呈逐年攀升趨勢(shì)（見(jiàn)表1）。

表1：20172019年詐騙類(lèi)案件受理情況

犯罪主體文化程度較高、無(wú)業(yè)者居多。詐騙類(lèi)案件本市戶(hù)籍人員占20.6%（其中本區(qū)戶(hù)籍人員占11.3%），外省市戶(hù)籍人員占比達(dá)79.4%。相較其他犯罪，該類(lèi)型犯罪主體文化程度普遍偏高，大專(zhuān)以上占比達(dá)21.2%，特別在游戲平臺(tái)類(lèi)案件、金融貸款類(lèi)案件中，犯罪主體普遍年紀(jì)較輕，多為在校及剛畢業(yè)大學(xué)生，學(xué)歷較高。身份上無(wú)固定職業(yè)者占53.8%（含社區(qū)矯正、服刑發(fā)現(xiàn)漏罪罪犯）。

犯罪手段多樣。通過(guò)對(duì)近三年的樣本分析，犯罪嫌疑人利用銀行卡詐騙達(dá)到86人次，微信、支付寶達(dá)到58人次（其中微信52人次），現(xiàn)金詐騙達(dá)到50人次，多種方式（網(wǎng)銀、微信、支付寶、現(xiàn)金、信用卡等一種或幾種相結(jié)合的方式）達(dá)到202人次。由此可見(jiàn)，隨著科技的進(jìn)一步發(fā)展，尤其是互聯(lián)網(wǎng)金融的興起，詐騙類(lèi)案件的犯罪手段已從傳統(tǒng)的現(xiàn)金交付式逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)槔没ヂ?lián)網(wǎng)銀行、支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬式，也愈發(fā)呈現(xiàn)出多樣化的態(tài)勢(shì)（見(jiàn)表2）。

表2：犯罪手段　制圖 曾鵬媛

犯罪金額增幅較大。據(jù)統(tǒng)計(jì)，近三年詐騙類(lèi)案件審結(jié)的567人次中有201人犯罪金額達(dá)5萬(wàn)元以上，占詐騙類(lèi)案件審結(jié)人數(shù)的35.4%，認(rèn)定為犯罪數(shù)額巨大，法定刑在三年以上十年以下；有98人犯罪金額達(dá)50萬(wàn)元以上，占審結(jié)人數(shù)的17.3%，認(rèn)定為犯罪數(shù)額特別巨大，法定刑在十年以上。

詐騙案件主要類(lèi)型及特點(diǎn)

近年來(lái)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)尤其是互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展使詐騙案件的類(lèi)型呈現(xiàn)出多樣化態(tài)勢(shì)，以網(wǎng)絡(luò)為依托的各類(lèi)新興詐騙手段不斷涌現(xiàn)，主要集中以下幾大類(lèi)：

金融貸款類(lèi)。如某犯罪團(tuán)伙以“高額返利”的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為媒介，通過(guò)招商會(huì)、自我宣傳等方式，由全國(guó)各地的區(qū)域代理、招商經(jīng)理招攬會(huì)員，承諾在平臺(tái)交易并充值所謂“消費(fèi)金額”后即可每天返還積分并折現(xiàn)，最終500天內(nèi)即能累計(jì)獲得所充金額6.25倍的高額回報(bào)的方式，騙取社會(huì)公眾資金轉(zhuǎn)入公司實(shí)際控制人及公司賬戶(hù)，用于支付本息、進(jìn)行揮霍等。

網(wǎng)游詐騙類(lèi)。如某犯罪團(tuán)伙利用公司購(gòu)買(mǎi)的社交賬號(hào)，使用婚戀社交軟件，偽裝成漂亮女性身份吸引男性被害人，后以與被害人發(fā)展男女朋友關(guān)系為誘餌，給被害人發(fā)送游戲下載鏈接讓其下載游戲，被害人下載游戲后，運(yùn)營(yíng)組人員以在游戲中用于結(jié)婚、舉辦婚宴、買(mǎi)房子等進(jìn)行消費(fèi)，并許諾可以在線(xiàn)下發(fā)展關(guān)系，一旦被害人拒絕再次充值，運(yùn)營(yíng)組人員即會(huì)推薦各種借款平臺(tái)誘使被害人繼續(xù)在游戲中進(jìn)行充值，公司人員可獲得被害人充值的80%的高額返利，工作人員可獲得相應(yīng)的高額提成。

電信業(yè)務(wù)辦理類(lèi)。如某犯罪團(tuán)伙以“音鎖通訊”名義招聘話(huà)務(wù)員及業(yè)務(wù)員多人，并指示上述人員以某公司工作人員身份，隱瞞手機(jī)套餐中已有的每月話(huà)費(fèi)返還的優(yōu)惠活動(dòng)，虛構(gòu)辦理該套餐需要預(yù)存話(huà)費(fèi)后分24期返還并贈(zèng)送手機(jī)1部的事實(shí)，與客戶(hù)簽訂合同，騙取客戶(hù)共計(jì)約1000萬(wàn)元。

民生詐騙類(lèi)。如某犯罪嫌疑人通過(guò)冒充身份后高價(jià)兜售價(jià)值低、品質(zhì)劣、與百姓日常生活息息相關(guān)的生活用品，如地板油、油煙機(jī)、燃?xì)庠畹龋凿N(xiāo)售產(chǎn)品為名行詐騙之實(shí)，銷(xiāo)售地遍布本市各區(qū)，受害人眾多。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類(lèi)。此類(lèi)案件多以互聯(lián)網(wǎng)為依托，以獨(dú)立個(gè)案的形式呈現(xiàn)。犯罪嫌疑人通過(guò)微信、QQ等手機(jī)軟件，發(fā)布虛假的產(chǎn)品代購(gòu)、婚戀交友等信息，以冒充身份、虛假描述、夸大能力等犯罪手法，使被害人信以為真，達(dá)騙取被害人財(cái)物之目的。

上述案件呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：

犯罪手法新穎化。犯罪分子的詐騙手段不斷推陳出新。如平板電腦案中，犯罪嫌疑人利用被害人急于貸款的心理，告知對(duì)方貸款審核通過(guò)，需要一定手續(xù)費(fèi)，并且可以提供一個(gè)平板電腦用于刷臉認(rèn)證，平板電腦用快遞方式寄送。被害人收到平板電腦，掃碼給快遞員數(shù)千元費(fèi)用。隨后犯罪嫌疑人提供各種網(wǎng)貸的二維碼，讓被害人自主申請(qǐng)貸款，但是這些貸款都無(wú)法審批，被害人報(bào)案案發(fā)。

犯罪手段智能化。犯罪嫌疑人緊跟科技發(fā)展步伐，利用科技成果實(shí)施遠(yuǎn)程犯罪，利用非法網(wǎng)絡(luò)程序騙取被害人財(cái)物。如在王某詐騙案中，犯罪嫌疑人以提升被害人淘寶店鋪銷(xiāo)量為幌子，誘使被害人注冊(cè)刷單軟件賬號(hào)，利用技術(shù)手段篡改后臺(tái)刷單傭金比例，騙取多名被害人財(cái)物。

犯罪組織團(tuán)伙化。為獲取高額利益，目前，犯罪分子往往選擇專(zhuān)業(yè)化詐騙模式。如鯊游案，該犯罪團(tuán)伙分為推廣組、運(yùn)營(yíng)組、管理組等多個(gè)組別，各個(gè)小組分工明確，推廣組選定目標(biāo)引誘被害人下載游戲后交由運(yùn)營(yíng)組成員誘使被害人進(jìn)行充值消費(fèi)，再交由管理組人員進(jìn)行高額分成，組與組之間緊密聯(lián)結(jié)、環(huán)環(huán)相扣，專(zhuān)業(yè)化詐騙模式日趨顯現(xiàn)。

詐騙類(lèi)案件

辦理中反映的突出問(wèn)題

根據(jù)筆者調(diào)研發(fā)現(xiàn)，詐騙類(lèi)案件辦理主要有以下突出問(wèn)題：

被害人人數(shù)眾多，金額認(rèn)定較為困難。上述前四類(lèi)詐騙案件中，反映出一個(gè)共同點(diǎn)即被害人人數(shù)眾多，如在眾合樂(lè)購(gòu)案中，受害人數(shù)近百名；在地板油、油煙機(jī)等案件中，受害人數(shù)達(dá)百名。正因如此，導(dǎo)致偵查機(jī)關(guān)無(wú)法逐一搜集被害人陳述，由于被害人無(wú)法聯(lián)系或者拒絕報(bào)案等原因，又導(dǎo)致偵查機(jī)關(guān)取證困難，直接影響案件金額的認(rèn)定，也間接導(dǎo)致此類(lèi)案件補(bǔ)充偵查率、延長(zhǎng)審查起訴期限比例普遍偏高。

防控風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，群體事件偶有發(fā)生。近年來(lái)，防詐反詐的宣傳力度和查處力度從未松懈，但詐騙手法不斷推陳出新，低投入、高回報(bào)的誘惑，大部分被害人缺乏專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力和意識(shí)，對(duì)投資的風(fēng)險(xiǎn)缺乏正確判斷和評(píng)估，使部分被害人陷入窘境，且防詐反詐意識(shí)薄弱令其身陷詐騙圈套而毫無(wú)覺(jué)察。在部分集資詐騙類(lèi)案件中，由于涉案金額較大，部分被害人聚眾訪(fǎng)、纏鬧訪(fǎng)問(wèn)題較為突出。

反詐預(yù)防機(jī)制滯后配套體系亟待健全。實(shí)踐中特殊對(duì)象的教育效果欠佳，據(jù)統(tǒng)計(jì)，近三年來(lái)，在審查起訴的567名詐騙類(lèi)案件被告人中，有57名被告人具有刑事處罰（含2名勞教人員）前科，再犯率達(dá)10.1%。反詐工作是當(dāng)前社會(huì)治理中的重要課題，需要從刑事處罰、行政管理、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)防范化解等方面，多層次、多角度開(kāi)展協(xié)作配合，協(xié)同聯(lián)動(dòng)，全面提升社會(huì)綜合治理的效果和水平。

辦理此類(lèi)詐騙案的主要做法

近年來(lái)，青浦區(qū)檢察院在辦理上述詐騙類(lèi)案件過(guò)程中積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，為公安機(jī)關(guān)偵破相關(guān)案件提供了強(qiáng)有力的支撐，辦案取得了良好的社會(huì)效果及法律效果。

加強(qiáng)跨區(qū)聯(lián)動(dòng)服務(wù)國(guó)家戰(zhàn)略。借助長(zhǎng)三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)國(guó)家戰(zhàn)略，與江蘇省蘇州市吳江區(qū)檢察院、浙江省嘉興市嘉善縣檢察院緊密協(xié)作，為合力打擊詐騙類(lèi)犯罪和經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供檢察保障。一是統(tǒng)一法律適用意見(jiàn)。共同建立專(zhuān)辦組，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、涉疫詐騙等侵財(cái)侵權(quán)類(lèi)犯罪，聯(lián)合開(kāi)展線(xiàn)索收集、案件研判、案例匯總等工作，統(tǒng)一定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，形成打擊犯罪合力。二是協(xié)同開(kāi)展“云辦案”。用好三地跨區(qū)域取證協(xié)作等部分辦案工作“代辦制”，以遠(yuǎn)程視頻方式開(kāi)展詐騙類(lèi)案件的詢(xún)問(wèn)、訊問(wèn)和不起訴宣告等工作，并推行認(rèn)罪認(rèn)罰辯護(hù)人異地“云見(jiàn)證”。

適時(shí)提前介入引導(dǎo)案件偵查。一是完善檢察官專(zhuān)人聯(lián)絡(luò)制度。青浦區(qū)檢察院根據(jù)青浦區(qū)域特點(diǎn)指派檢察官與轄區(qū)各派出所治安管理專(zhuān)員每日聯(lián)絡(luò)，統(tǒng)一收集相關(guān)詐騙類(lèi)案件線(xiàn)索，及時(shí)跟蹤后續(xù)進(jìn)展。二是提前介入。對(duì)公安機(jī)關(guān)偵查的詐騙類(lèi)刑事案件第一時(shí)間派員介入，會(huì)同公安機(jī)關(guān)研判分析案情證據(jù)，并針對(duì)臨時(shí)突發(fā)情況制定詳細(xì)提審預(yù)案，在眾合樂(lè)購(gòu)案、鯊游案等案件中，提前介入案件，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)開(kāi)展偵查，明確取證方向，使得案件偵查得以快速鋪開(kāi)；捕后持續(xù)跟進(jìn)，列出《繼續(xù)偵查取證意見(jiàn)書(shū)》，及時(shí)與公安機(jī)關(guān)溝通，為后續(xù)案件處理奠定良好基礎(chǔ)。三是緊盯重點(diǎn)領(lǐng)域打早打小。近期對(duì)利用口罩為名實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)排查，對(duì)發(fā)布虛假防疫物品出售信息進(jìn)行詐騙的案件做到全程、全部跟進(jìn)，如對(duì)一起利用微博平臺(tái)以販賣(mài)口罩為名實(shí)施詐騙的案件，第一時(shí)間要求公安機(jī)關(guān)采用將銀行卡賬戶(hù)實(shí)名信息與微博賬戶(hù)信息比對(duì)等手段，及時(shí)鎖定犯罪嫌疑人，并快速刑事立案，避免民眾財(cái)產(chǎn)繼續(xù)遭受損失。

加強(qiáng)經(jīng)驗(yàn)總結(jié)推廣辦案模式。在抓好案件辦理的同時(shí)，青浦區(qū)檢察院積極總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)，加強(qiáng)溝通。定期邀請(qǐng)上海市檢察院、二分院、青浦區(qū)法院專(zhuān)家，對(duì)案件展開(kāi)深入探討，統(tǒng)一執(zhí)法辦案標(biāo)準(zhǔn)，形成可推廣可復(fù)制的青浦經(jīng)驗(yàn)。青浦區(qū)檢察院承辦檢察官應(yīng)當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的邀請(qǐng)為當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)作網(wǎng)游詐騙類(lèi)案件專(zhuān)題講座，通過(guò)對(duì)其所承辦的鯊游案等案件的剖析為當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)偵辦類(lèi)似案件提供借鑒，取得了良好效果。

對(duì)策及建議

為提升詐騙類(lèi)案件辦理的社會(huì)效果和法律效果，針對(duì)實(shí)踐中所反映的問(wèn)題，提出相應(yīng)的完善建議。

強(qiáng)化司法聯(lián)動(dòng)明確證據(jù)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。公檢法三機(jī)關(guān)加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)，及時(shí)總結(jié)辦理新類(lèi)型詐騙類(lèi)案件經(jīng)驗(yàn)，提煉類(lèi)案證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化溝通，促成共識(shí)。針對(duì)不同類(lèi)型詐騙案件的特殊性，參照類(lèi)比，形成切實(shí)、可行的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)。綜合已收集的被害人陳述，銀行及第三方平臺(tái)交易記錄，電子數(shù)據(jù)等證據(jù)，綜合認(rèn)定被害人人數(shù)及詐騙資金數(shù)額，切實(shí)降低案件退回補(bǔ)充偵查率、延長(zhǎng)審查起訴期限比，實(shí)現(xiàn)類(lèi)案查得清、訴得明、判得準(zhǔn)。

加大打擊力度，發(fā)揮法治宣教作用。強(qiáng)化源頭預(yù)防，建議公安部門(mén)堅(jiān)持常態(tài)化打擊，加大對(duì)新類(lèi)型詐騙案件，如集資詐騙類(lèi)案件、利用重大社會(huì)事件類(lèi)詐騙案件、民生類(lèi)詐騙案件等群眾關(guān)注度高，影響惡劣，易造成上訪(fǎng)等群體性事件等，危害社會(huì)穩(wěn)定，擾亂國(guó)家機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)工作秩序案件的打擊力度。加快建立金融風(fēng)險(xiǎn)防控預(yù)警平臺(tái)，特別要注重運(yùn)用大數(shù)據(jù)、互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段延伸監(jiān)測(cè)觸角，及時(shí)發(fā)布相關(guān)信息，提高對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)隱患洞察、監(jiān)測(cè)、處置能力。借助新媒體平臺(tái)，通過(guò)發(fā)布反詐典型案例、檢察官以案釋法等形式，重點(diǎn)宣傳詐騙類(lèi)案件的危害后果、法律責(zé)任，提升宣教實(shí)效。

關(guān)注重點(diǎn)對(duì)象健全社會(huì)干預(yù)體系。在銀行、小貸公司、房產(chǎn)交易場(chǎng)所、娛樂(lè)場(chǎng)所、酒店等重點(diǎn)場(chǎng)所加大宣傳力度。對(duì)公務(wù)員、事業(yè)單位人員、企業(yè)員工等涉及詐騙違法行為，建立違法行為通報(bào)制度，提高社會(huì)約束力。將詐騙前科納入公民個(gè)人誠(chéng)信體系，違者降低個(gè)人信用等級(jí)，提升其違法犯罪成本，杜絕此類(lèi)人員重蹈覆轍。

（來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào) 文字：薛博文）

拓展知識(shí)：